国投泰康信托有限公司(简称“国投泰康信托”)成立于2004年,股东为国投资本控股有限公司、泰康保险集团股份有限公司、悦达资本股份有限公司、泰康资产管理有限责任公司。公司秉承“有道而正 信则人任”的核心价值观,形成了稳健、规范、创新、进取的经营风格,并控股国投瑞银基金等公司,搭建了多元化的金融平台,赢得了业内广泛认可,连续多年荣获行业评选重要奖项。
公司总部位于北京,并在华东地区、粤港澳大湾区和西南地区等重点区域设立区域财富中心及家族办公室,以“区域深耕+全国协同”的运营模式,为中国家庭提供全方位、定制化的财富守护方案。
公司打造“赫奕传家”财富管理品牌,以“正大美好”理念构建“一站式”财富规划体系,围绕家庭生命旅程创设“1+3+1”服务体系,提供定制化服务。家族信托规模居行业前列,构建最广保险金信托展业平台;家庭服务信托规模增加,合作机构多。2025年落地全国首单不动产信托登记,2024年资产证券化产品发行规模与单数居行业榜首。
公司通过优化投资策略、强化投研能力,在证券与股权投资赛道持续突破。证券投资产品覆盖短理财、固收、权益等多品类,满足不同风险偏好;作为业内首批市场化布局股权投资的信托公司,通过直投、基金等形式支持新一代信息技术、半导体、新能源等战略产业,助力新质生产力企业创新,累计管理规模超50亿元。
作为国内慈善信托先行者、首家获“中华慈善奖”的信托机构,国投泰康信托自2014年深耕公益慈善信托,覆盖教育帮扶、乡村振兴等领域,实现多个行业第一。2023年成立国内规模最大乡村振兴慈善信托及“国投公益”系列信托,设立多单特色慈善信托,且设有专业部门提供私人慈善顾问等服务。
针对中高净值客户及其家庭成员的财富隔离、保护、传承和管理的需求,公司提供定制化家族信托服务,为客户的现金、金融资产、保险、公司股权、艺术品、不动产等财产提供保护、传承、养老、慈善等多种信托目的的受托服务,实现财富的有序传承。同时尝试与慈善、养老等功能相结合,为满足客户全方位的需求而不断创新。
相较于传统家族信托 1000 万元门槛,100 万元起设的家庭服务信托更亲民,有助于推动信托普惠化,让中等收入家庭也能用信托工具管理传承财富,享受制度优势。国投泰康信托家庭服务信托针对养老、子女教育等需求,规划家庭中长期资金,设计适配的资产配置与分配方案,助力实现财富保护、运用、增值、传承四大目标。
作为国内业务模式创新的引领机构,公司构建了业内覆盖最广泛的保险金信托展业平台,与60余家保险机构实现保险金信托业务对接与落地。保险金信托业务规模连年快速增长,同时积极探索“保险金信托+场景”等创新服务模式,并通过“信托+保险+银行+机构”矩阵式合作模式,携手共建保险金信托服务生态圈,于2023年8月发布《中国保险金信托创新发展白皮书》。
专为有特殊需求的家庭提供安心守护、长远规划。通过联合监护组织、法律机构、医疗机构及政府部门等构建服务闭环,可将现金、保险、不动产等家庭资产与信托工具结合,确保财富精准用于受益人,帮客户实现“生前妥善安排,身后持续守护”的愿望。
公司持续拓展中小微企业业务场景,推进惠企惠民。截至 2024 年末累计服务超 400 万家中小微企业,让信托服务走近大众。同时,公司推动产品端对客利率下行,契合监管要求,主动助力科创、绿色、中小微企业对接资本市场,通过资产证券化引入低成本资金至普惠金融领域,让客户享受更实惠的金融服务。
公司结合资源禀赋和实践经验,积极打造资产证券化业务全链条生态和转型发展的“第二增长曲线”,深入贯彻股东“产业金融”定位要求,以“五篇大文章”为重点展业方向,聚焦集团战略相关产业客群,重点集中绿色资产、科创新质生产力资产、国央企“盘活存量、激活增量”领域。
公司自2007年探索证券投资业务,致力于为投资者提供一篮子资产配置解决方案。目前,公司证券投资业务细分为固定收益投资业务、权益投资业务、证券服务类业务三类,产品品类覆盖短期理财、固收、固收+、权益和另类等,能够满足投资者不同风险偏好的投资需求。截至2025年3月末,证券资管业务总规模超3000亿元。
公司自2016年起开始布局私募股权投资业务,积极布局战略性新兴产业赛道,长期跟踪行业,坚持长期价值投资。目前已探索出了一条契合信托公司商业模式的股权投资业务管理体系;打造了以“产品端”为核心、“资产端”和“财富端”为支撑的,信托公司股权投资商业模式。公司凭借品牌优势、产品优势、资产优势、资金优势、风控优势,聚势新质生产力,打造股权投资生态圈。
公司按照市场化方式引进管理团队及业务骨干,充分调动员工积极性,增强企业活力,为业务转型发展打下良好基础。管理层中,多数管理人员信托从业平均年限超过20年,具有丰富的金融企业运营管理经验,奠定了科学高效决策的基础;中层核心队伍已全面建立,在各业务领域具备丰富的操作经验和专业能力;员工团队素质进一步优化,硕士及以上学历员工占比72%。
国投泰康信托积极贯彻落实“稳中有进”的发展理念,已形成资产服务信托、资产管理信托、公益慈善信托三大业务领域、十余条业务线相互支撑、共同发展的完整业务体系。公司将持续提升企业核心竞争力,以建设行业领先信托公司为目标,以“成为卓越的资产管理机构和值得托付的财富管理人”为愿景,保持定力,积极转型。
一直以来,国投泰康信托得到了股东在资本实力、品牌影响力、客户渠道资源、产业区域优势上的持续赋能,在交易对手与投资者中声誉良好,公信力较强。近年来国投泰康信托注重提升品牌与市场声誉,通过在财富管理、资产管理、公益慈善等多业务条线中积累的优势,荣获诸多重量级奖项。
公司秉持“稳中有进”的发展理念,将合规经营视为业务开展的基石,持续强化风控合规基础管理,推动风险管理向专业化、信息化方向迈进。在信托行业风险事件频发、经营业绩普遍承压的背景下,公司通过构建扎实高效的风控合规管理体系,确保了各项业务的稳健发展。
国投泰康信托有限公司(总部) 地址:北京市西城区阜成门北大街2号楼 邮政编码:100034 电话:010-83321800 |
国投泰康信托有限公司(上海) 地址:上海市虹口区杨树浦路168号国投大厦18层 邮政编码:200082 电话:021-60687668 |